STORMWARE Podpora FAQ Platební terminály

Platební terminály

K čemu slouží platební terminál

Platební terminál je zařízení, které může zákazník využít pro úhradu pomocí platební karty v agendách Vydané faktury, Vydané zálohové faktury, Prodejky a Kasa.

Automatizované přenesení údajů k platbě do terminálu lze využít pouze pro transakce typu prodej a vratka, ostatní transakce (Storno, cashback, atd.) jsou řešeny individuálně na straně uživatele, a to zvlášť na platebním terminálu a zvlášť v programu POHODA při jejich zavedení.

Úhrady provedené pomocí platební karty lze dále párovat a likvidovat pomocí výpisu (avíza) od provozující banky.

Program POHODA podporuje následující platební terminály a provozovatele

Aby mohl být terminál využíván ve spojení s programem POHODA, musí být přepnutý v režimu "CASHREGISTER". Tento režim u některých poskytovatelů zamezí ručnímu zadání platby na terminálu (Komerční banka, ČSOB) a informace k platbě přijímá pouze od ekonomického systému. Provozovatelé Česká spořitelna a Uni Credit Bank umožňují i v režimu "CASHREGISTER" zadání platby ručně na terminálu.

Nastavení platebního terminálu v programu POHODA

Agenda Hardware

Jako první krok je nutné zavést zvolený platební terminál v agendě Nastavení/Hardware.

V seznamu Zařízení vyberte daný typ terminálu a v poli Protokol určete, prostřednictvím které banky tento terminál budete provozovat.
Nastavte, zda účtenku obsahující informace o platbě bude tisknout terminál nebo program POHODA. V případě tisku účtenky z Pohody vyberte tiskárnu ze seznamu.
Bankou přidělené číslo obchodníka zadáte do pole Identifikace ECR. Platební terminál bude používán pouze u jednotky vybrané ze seznamu v poli Účetní jednotka.
V případě připojení přes sériový port vyberte ze seznamu konkrétní sériový port, na který je terminál připojen. U připojení přes Ethernet a vyplňte IP adresu terminálu v síti a port, na kterému bude komunikovat. Zatrhnete-li volbu Zobrazit dialog potvrzení, zobrazí se nejprve dialogové okno s informací o odesílané částce na platební terminál. Teprve až po jeho potvrzení dojde ke spojení s platebním terminálem, který bude očekávat platební kartu zákazníka a příslušná potvrzení pro provedení platby.
Z programu POHODA lze vyvolat i uzávěrku nebo mezisoučet na terminálu pomocí průvodce, který se spustí po stisku tlačítka Uzávěrky a operace...

Průvodce přiřazením platebního terminálu k bankovním účtům a formám úhrady

Po uložení nového platebního terminálu v agendě Hardware se zobrazí průvodce, který umožní jeho další nastavení potřebné pro správnou komunikaci s programmem POHODA.Průvodce lze vyvolat i pro již uložený záznam pomocí povelu Záznam/Přiřazení k bankovním účtům...

Na první straně průvodce vyberte bankovní účet, ke kterému je platební terminál navázán. Nastavení se propíše do agendy Bankovní účty, tam lze nastavení následně upravit.

Druhá strana průvodce slouží k volbě formy úhrady při jejímž použití na dokladu dojde ke komunikaci s terminálem. Toto nastavení lze zároveň kombinovat s nastavením Střediska.

Hodnoty lze následně upravit v agendě Globální nastavení \ sekce Prodejky - tlačítko Nastavení.

Agenda Přístupová práva

Pokud chcete omezit uživatelům práva označit prodejku jako odeslanou na platební terminál, resp. zrušit její označení, zrušte v agendě Přístupová práva ve větvi Fakturace/Ostatní zatržení volby Plat. terminál (editace) a ve větvi Sklady/Prodejky/Ostatní volby Plat. terminál (editace úhrad). Uživatel bez tohoto práva nemůže doklad ani změnit.

Komunikace s platebním terminálem

Po zavedení všech popsaných nastavení můžete začít používat program POHODA s online propojením na platební terminál. Pokud při úhradě použijete zvolenou formu úhrady, např. Plat. kartou, dojde k aktivaci platebního terminálu a výzvě k vložení platební karty. Pokud jste v agendě Hardware zatrhli volbu Zobrazit dialog potvrzení, zobrazí se navíc dialogové okno s informací o odesílané částce z Pohody na platební terminál.

Pokud komunikace proběhne úspěšně, doklad v programu POHODA je uložen a označen příznakem Uhrazeno přes platební terminál. Doklad, který má tento příznak, nebude již opakovaně odesílán na platební terminál. Budete-li ho editovat, zobrazí se upozornění, že částka byla již na platební terminál odeslána. Příznak můžete zrušit odtržením volby Záznam/Platební terminál.

Zároveň je vygenerován variabilní symbol, který doporučujeme neměnit kvůli automatickému spárování plateb.

Pokud komunikace proběhne úspěšně, ale program POHODA získá špatné informace, zobrazí se dialogové okno pro ruční zadání transakce. V tomto případě vyplňte datum transakce, číslo obchodníka z účtenky a poslední čtyři číslice platební karty. Pokud platba na terminálu neproběhla, ukončete dialogové okno tlačítkem Storno.

V případě kdy není možné provést automatické odeslání částky na platební terminál, můžete také transakci dokončit ručně. Stačí pouze na dialogovém okně Potvrzení platby platebním terminálem zatrhnout volbu Dokončit transakci ručně. Opět se zobrazí dialogové okno Ruční zadání výsledku transakce na platebním terminálu, kde uvedete číslo obchodníka z účtenky a poslední čtyři číslice platební karty.

Pokud komunikace neproběhne korektně, doklad se neuloží a program POHODA vyzve k opakování operace s jinou formou úhrady.

Automatická likvidace dokladů

Pokud chcete provádět automatickou likvidaci plateb uskutečněných pomocí platebního terminálu, je nutné zavést ke své běžné službě homebankingu ještě službu pro načtení avíza. Oboje lze založit v agendě Nastavení/Homebanking. Informace o podporovaných službách a jejich zavedení naleznete v nápovědě programu nebo v FAQ sekci Homebanking.

Založení služby pro avíza v agendě Homebanking

Homebanking je sada funkcí programu POHODA umožňujících vytvářet a zpracovávat elektronické výpisy a příkazy, používané k přenosu dat mezi bankou a jejím klientem. Ke své stávající službě homebankingu si jako druhý záznam založte službu pro načtení avíz. Ve výklopném seznamu vyberte službu zvolené banky a nastavte Složku pro výpisy. Můžete také vybrat, zda načtené avízo ponechat ve zvolené složce, přesunout do jiné složky nebo odstranit. Takto nastavenou službu v agendě Homebanking uložte.

Při načtení avíza je také možné automaticky doplnit předkontaci bankovního poplatku. Nastavení provedete v agendě Globální nastavení/ v sekci LikvidacePlatby/Poplatky pomocí seznamu u příslušnézvolené služby banky, případně se lze pomocí tlačítka „trojtečky“ přepnout do agendy Předkontace a příslušnou předkontaci založit. Poplatek bude po načtení avíza uveden jako další záporná položka příjmového bankovního dokladu. Účet 221 proto zadejte na stranu MD.

Postup automatické likvidace pomocí avíza

Pokud je načtený výpis z bankovního účtu, lze na tyto záznamy aplikovat avízo vystavené bankou pomocí povelu Načtení avíz… z nabídky Záznam/Operace agendy Banka.

Na první stránce Průvodce importem avíz vyberte službu, pro kterou chcete import provést, a stiskněte tlačítko Další.

Na druhé stránce průvodce vyberte pomocí myši jeden nebo více souborů, které jste získali z banky a nyní je chcete zpracovat. V okně jsou zobrazeny všechny soubory vztahující se k příslušné službě a nacházející se ve složce výpisů. Pokud vyberete všechny uvedené soubory, při příštím spuštění importu budou opět všechny soubory označeny jako vybrané.

Na třetí stránce průvodce se pro kontrolu ještě jednou zobrazí soubory, které budou naimportovány. Svůj výběr potvrďte opět tlačítkem Další, tím dojde k načtení daného avíza .

Jakmile proběhne import jednotlivých bankovních avíz, můžete na poslední stránce průvodce zjistit veškeré informace o načtení avíz, které se zapisují do příslušného logu, nebo si je zobrazit přes ikonu poznámkového bloku, popř. vytisknout.

Program POHODA výpis s avízem sloučí a pokusí se zlikvidovat jednotlivé pohledávky. Nejprve dochází k vyhledání výpisu, který patří k avízu. V případě, že je výpis nalezen, je nahrazen avízem, které obsahuje více informací. Kreditní bankovní doklad je označen textem „Název banky, elektronické avízo ze dne".

Poté dochází k vyhledání dokladů odpovídajících platbám a variabilním symbolům na avízu.